{ "id" : 32950672, "nom" : "SWIFT CAPITAL • SAINT-TROPEZ", "sortie" : "SORTIE_POSITIVE", "instrumentFinancier" : "OBLIGATIONS", "statuts" : [ "SORTIE" ], "modeleIntervention" : "DIRECT", "isObligationsConvertibles" : false, "isOPC" : false, "isTauxVariable" : false, "pourcentageFrais" : 0.9, "pourcentageTvaFrais" : 20.0, "pourcentageFraisEntreePourWicap" : 0.0, "pourcentageFraisGestion" : 0.0, "pourcentageFraisSortie" : 0.0, "montantRequis" : 1500000.0, "montantMaximumRecherche" : 2150000.0, "montantRecherchePremium" : 0.0, "montantRechercheWiseeders" : 2100000.0, "montantReserveInstitutionnels" : 0.0, "dateCreation" : "2023-07-20", "clotureCollecteDefinitive" : true, "dateDebutCollecte" : "2020-06-08T18:00:00", "dateFinCollecte" : "2020-06-18T12:00:00", "situationJuridique" : "EN_FORMATION", "logo" : { "titre" : "saint-tropezpm.jpg", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/cible/32950673/type_image_cover_small/1591279716296-saint-tropez-imagecoversmall.jpg" }, "imageCover" : { "titre" : "saint-tropezpm.jpg", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/cible/32950673/type_image_cover_large/1591279706563-saint-tropez-imagecoverlarge.jpg" }, "afficherQuestionnaireFinSouscription" : true, "activerCommentaires" : true, "commentairesDesactivesConges" : true, "prixPart" : 100.0, "primeEmission" : 0.0, "ticketMini" : 100.0, "ticketMax" : 100000.0, "palierSouscription" : 100.0, "gestionFileAttente" : false, "nbPartsMiniPremiereSouscription" : 1, "pourcentRendementEmpruntObligataire" : 10.0, "typeCible" : "IMMOBILIER", "categorie" : "IMMOBILIER", "scoringChiffreAffaireOperateur" : "C", "scoringEndettementOperateur" : "C", "scoringCapitauxPropresOperateur" : "C", "scoringLiquiditePromoteur" : "C", "scoringTauxReservationProgramme" : "A", "scoringCouverturePrixRevient" : "A", "scoringSecuriteFondsPropresWiseeders" : "C", "scoringSecuriteTechnique" : "A", "scoringGlobal" : "C", "clotureEnCours" : false, "horizonSortie" : 24, "images" : [ { "titre" : "Chambre 1", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/plateforme/32950673/type_gallerie/1591172687478-saint-tropez-image-gallerie-1.jpg" }, { "titre" : "Chambre 1", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/plateforme/32950673/type_gallerie/1591172689396-saint-tropez-image-gallerie-2.jpg" }, { "titre" : "Chambre 2", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/plateforme/32950673/type_gallerie/1591172691100-saint-tropez-image-gallerie-3.jpg" }, { "titre" : "Chambre 2", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/plateforme/32950673/type_gallerie/1591172693286-saint-tropez-image-gallerie-4.jpg" }, { "titre" : "Salle de bain", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/plateforme/32950673/type_gallerie/1591172695094-saint-tropez-image-gallerie-5.jpg" }, { "titre" : "Maison", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/plateforme/32950673/type_gallerie/1591172697337-saint-tropez-image-gallerie-6.jpg" }, { "titre" : "Vue Saint-Tropez", "url" : "https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/wiseed-public-fr/plateforme/32950673/type_gallerie/1591187891045-saint-tropez-image-gallerie-7.jpg" } ], "documents" : [ { "nomFichier" : "swift-capital-saint-tropez-saint-tropez-presentation-du-patrimoine-pdf.pdf", "titre" : "Présentation du patrimoine" }, { "nomFichier" : "swift-capital-saint-tropez-saint-tropez-analyse-de-marche-pdf.pdf", "titre" : "Analyse de marché" } ], "descriptionOperation" : "La société SWIFT CAPITAL, sous un statut SAS, émet un emprunt obligataire proposé à la souscription.\r\n", "descriptionCourteProjet" : "Acquisition en réméré pour revente d'une maison (faculté de rachat par le vendeur) à Saint-Tropez dans le Var", "descriptionProjet" : "

Opération d'acquisition, valorisation puis revente, le projet SAINT-TROPEZ est porté par un groupe qui cumule 20 ans d'expérience, c'est aujourd’hui un acteur international incontournable dans le secteur de l’immobilier tertiaire et du résidentiel haut de gamme.

Le projet consiste à acquérir, dans le cadre d'un réméré de 24 mois avec la propriétaire actuelle, une propriété de standing à usage d'habitation de 368 m² (+ 120 m² de caves à aménager) sur un terrain de plat de 3 730 m² dans un secteur renommé, afin de la revendre selon 2 scénarios :

Scénario 1 : Faculté de rachat en réméré du vendeur exercé dans les 24 mois

Le vendeur cède le bien à l'opérateur pour un montant de 3,575 M€
Le vendeur verse en une fois après la vente des indemnités d'occupation précaire d'un montant de 1,400 M€ lui permettant d'occuper le bien pendant la durée du réméré
Le bien est réservé pour le vendeur pendant la durée du réméré
Le bien est revendu au prix d'achat + 75 K€ de plus-value
Marge attendue : 1,475 M€

Scénario 2 : Vente en marchand de biens à partir du 25ème mois

Le vendeur cède le bien à l'opérateur pour un montant de 3,575 M€
Le vendeur verse en une fois après la vente des indemnités d'occupation précaire d'un montant de 1,400 M€ lui permettant d'occuper le bien pendant la durée du réméré
Le bien est réservé pour le vendeur pendant la durée du réméré
Le bien n'est pas revendu au vendeur (l'opérateur doit être prévenu avant)
Le bien est vendu à un investisseur à sa valeur d'expertise (4,200 M€)
Marge attendue : 2,100 M€

Le scénario 2 est présenté car c'est celui qui a le plus de chance de se réaliser. En cas de réalisation du scénario 1, l'opérateur pourra procéder à un remboursement anticipé de l'emprunt. A la fin du 24ème mois, l'opérateur pourra revendre le lot à n'importe qui. Le contrat entre le vendeur et l'opérateur stipule que le vendeur doit prévenir avant la fin du réméré l'opérateur qu'il n'exercera pas sa faculté de rachat, pour permettre à l'opérateur de préparer les détails de la vente vis-à-vis des investisseurs. L'opérateur pourra lancer la commercialisation du bien pendant le réméré même si le bien est occupé.

La propriété se situe sur trois parcelles cadastrales.

Pour réaliser cette opération, aucune demande administrative n'est nécessaire. Il n'y aura pas de travaux mais une remise en état éventuelle à la charge du vendeur durant le réméré.

A ce jour, au titre du réméré, une proposition d'acquisition a été signée entre le vendeur et l'opérateur lui permettant de racheter le bien à un prix fixé pendant les 24 mois suivant l'acquisition. Pendant la durée de la promesse, le bien sera habité par le vendeur, qui versera en une seule fois des indemnités d'occupation précaire à l'opérateur, correspondant aux 24 mois.

Une garantie à première demande sera signée par la Holding, qui détient la Société Émettrice à 100%. De plus, l'associé principal s'est engagé à garantir le complet remboursement de l'emprunt obligataire en vertu d'une caution personnelle et solidaire personne physique. Enfin, l’Opérateur s’engage à mettre en place une hypothèque sur le bien à ses frais auprès du notaire de l'opération au profit de la Masse des Obligataires avant le début de l'Emission.

Pour ce projet, la Société Émettrice vient d'être créée et n'a pas de ratios financiers. La Holding, qui gère toutes les filiales du Groupe, possède un patrimoine immobilier, dont la valeur après expertise s'élève à plus de 120 M€ et lui permettant de générer un Cash-Flow annuel de 4 M€. Nos analystes ont mis une note globale de C à la partie \"risques opérateur\" de l'outil d'aide à la décision. Vous trouverez un tableau récapitulatif en document annexe, présentant la valeur des actifs, le montant annuel des loyers, le montant annuel des échéances d'emprunts.

", "secteur" : "IMMOBILIER", "localisation" : "

Situation :

Plages à 2,3 km
Centre-ville à 2,5 km
Port à 2,7 km
Sainte-Maxime à 17 km

Accès :

Autoroute A8 à 40 km
Aérodrome de La Môle-Saint Tropez à 20 km
Aéroport d’Hyères-Toulon à 55 km

", "natureProduit" : "

Le projet SAINT-TROPEZ est composé d’une propriété de standing à usage d’habitation d’environ 368 m² et de 120 m² de caves à aménager sur un terrain de 3 730 m² issu de trois parcelles cadastrales. Deux scénarios sont envisagés pour la vente :

Scénario 1 : Faculté de rachat en réméré du vendeur exercé dans les 24 mois

Prix d'achat : 3,575 M€
Indemnités d'occupation précaire de 1,400 M€ versées en une fois après la vente
Le vendeur utilise son droit de rachat dans les 24 mois
Prix de vente : 3,650 M€
Marge estimée à 1,475 M€

Scénario 2 : Vente en marchand de biens à partir du 24ème mois

Prix d'achat : 3,575 M€
Indemnités d'occupation précaire de 1,400 M€ versées en une fois après la vente
Le vendeur n'a pas utilisé son droit de rachat dans les 24 mois
L'opérateur peut vendre à n'importe qui
Prix de vente prévisionnel: 4,200 M€ (expertise immobilière)
Marge estimée à 2,100 M€

", "commercialisation" : "

Il s'agit d'une vente à réméré avec faculté de rachat par le vendeur. La vente peut se réaliser à tout moment, soit par le vendeur (dans la limite de 24 mois), soit par n'importe qui (après le 24ème mois).

Le vendeur a également la faculté de proroger semestriellement le réméré, moyennant le versement de l'indemnité semestrielle d'avance d'un montant de 250 K€.

", "structureDuFinancement" : "Pour ce projet, l'opérateur n'a pas fait appel à une banque. WiSEED apportera 2 100 000 € en complément des 1 475 000 € de fonds propres apportés par l'opérateur pour l'acquisition foncière. Concomitamment, le vendeur versera en une fois à l'opérateur des indemnités d'occupation précaire de 1 400 000 € correspondant aux 24 mois du réméré.\r\n\r\n", "swotStrength" : "+ Plusieurs options envisagées\r\n+ Qualité des garanties (hypothèque, GAPD, caution personnelle)\r\n+ Valeur de l'expertise", "swotWeakness" : "- Risques standards d'une opération de marchand de biens (DIRS)", "numCadastre" : "BE 235, 239 & 240", "numPermis" : "NEANT", "nbBatiments" : 1, "nbLogements" : 1, "surfaceHabitable" : 368.0, "surfaceTerrain" : 3730.0, "surfaceUtile" : 120.0, "tauxPrecommercialisation" : 100.0, "scMontantCommercialisation" : 5050000.0, "chiffresCA" : 5050000.0, "chiffresChargesFoncieres" : 3575000.0, "scLabelFondsPropresCreation" : "OPERATEUR", "scMontantFondsPropresCreation" : 1475000.0, "scLabelQuasiFondsPropresLevee" : "WiSEEDers", "scMontantQuasiFondsPropresLevee" : 2100000.0, "nbFollowers" : 1043, "nbNews" : 0, "nbComments" : 55, "nbLives" : 0, "nbTestimonials" : 28, "planning" : "

Acquisition foncière :	06/2020
Lancement commercial Scénario 2 (MdB) :	07/2020
Date limite Scénario 1 (vente à réméré)	06/2022
Date de début Scénario 2 (marchand de biens) :	07/2022
Date d’émission prévisionnelle :	06/2020
Remboursement Obligataire Prévisionnel :	06/2022

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